Inwestowanie na giełdzie w 2025 roku – co warto wiedzieć na początku drogi?
Inwestowanie na giełdzie od lat przyciąga miliony ludzi na całym świecie – i nie bez powodu. Kiedy zaczynałem swoją przygodę w 2018 roku, popełniłem wiele błędów, które kosztowały mnie sporo kapitału. Gdybym wtedy trafił na artykuł taki jak ten, moja droga mogłaby wyglądać zupełnie inaczej.
Dziś, po kilku latach doświadczeń, wiem jedno – giełda może być bardziej przewidywalna, jeśli trzymasz się sprawdzonych zasad. Niezależnie od tego, czy dopiero zaczynasz, czy już inwestujesz, kluczowe zasady, które tu znajdziesz, pomogą Ci uniknąć kosztownych błędów i skuteczniej pomnażać kapitał.
Zasada #1: Podążaj za trendem – inwestuj w silne aktywa
Wielu początkujących inwestorów popełnia ten sam błąd: kierują się zasadą „kup tanio, sprzedaj drogo”. Choć brzmi logicznie, w praktyce prowadzi do strat. Dlaczego? Bo często oznacza kupowanie aktywów, które od lat tracą na wartości. Takie spółki mogą nigdy się nie odbić lub tkwić na dnie przez dekady, skazując inwestora na długie lata oczekiwania… które mogą nigdy się nie opłacić.
Zamiast szukać „okazji” wśród aktywów, które toną, postaw na te, które rosną i mają mocne fundamenty. Jeśli rynek cyklicznie osiąga nowe szczyty (ATH), oznacza to siłę i zainteresowanie inwestorów. Takie aktywa mają największy potencjał do dalszego wzrostu – kapitał płynie tam, gdzie są zyski. Przykłady? Bitcoin, Złoto, S&P 500 oraz największe spółki technologiczne: Alphabet, Microsoft, Amazon, Tesla, Meta, Nvidia.
Statystyki mówią jasno – hossa trwa średnio 51 miesięcy, podczas gdy bessa tylko 11 miesięcy. Właśnie dlatego warto grać zgodnie z trendem inwestując cyklicznie w najlepsze na świecie aktywa.
Zasada #2: Nie inwestując – tracisz na pewno. Forex? Prawdopodobnie też. Najlepsze aktywa dają przewagę.
Inwestowanie w akcje oznacza nabywanie udziałów w rzeczywistych, funkcjonujących przedsiębiorstwach. Stając się akcjonariuszem spółki, zyskujesz status współwłaściciela, a jej sukcesy i rozwój przekładają się na Twoje zyski. Inwestując w ETF-y, takie jak ten oparty na indeksie S&P 500, stajesz się udziałowcem 500 największych światowych firm wchodzących w jego skład.
Choć Bitcoin i Złoto nie generują bezpośrednich zysków, pełnią rolę zabezpieczenia przed inflacją, która niepostrzeżenie uszczupla nasze oszczędności. Często słyszę, że ludzie obawiają się inwestowania, by nie ponieść strat, ale nie inwestując… jesteś na straty skazany, ponieważ waluty fiducjarne z roku na rok tracą siłę nabywczą. Uświadom to sobie sobie 🙂
Mimo, że kontrakty terminowe, opcje czy waluty mogą kusić perspektywą szybkiego zysku, są to instrumenty o wyższym ryzyku, które często prowadzą do niepotrzebnych strat. Statystyki wskazują, że około 80% inwestorów traci kapitał na rynku Forex! Owszem, 20% uczestników osiąga zyski, ale nie łudź się, że bez wieloletniej praktyki dołączysz do tego grona i zaczniesz pokonywać profesjonalistów, którzy doskonale wiedzą, jak przejąć Twój kapitał.
Koncentrując się wyłącznie na rynku SPOT i najlepszych aktywach, masz możliwość inwestowania w realną gospodarkę i jej rozwój. To długoterminowa strategia, która zapewnia stabilność i bezpieczeństwo. Wybierając silne spółki generujące zyski oraz aktywa będące zabezpieczeniem przed inflacją, zwiększasz swoje szanse na sukces.
Zasada #3: Stop Loss – czym jest i jak stosować go w praktyce?
Każdy inwestor musi zdawać sobie sprawę z ryzyka, które wiąże się z inwestowaniem na giełdzie. Dlatego zlecenia Stop Loss są kluczowe w przypadku aktywnego handlu. Stop Loss to mechanizm, który automatycznie sprzedaje akcje, gdy ich cena spada do określonego poziomu. Dzięki temu minimalizujesz straty i unikasz dużych spadków.
Zaleca się, aby Stop Loss wynosił maksymalnie kilka procent kapitału. Oznacza to, że w najgorszym przypadku stracisz niewielką część swojego portfela, ale nie będziesz zmuszony do straty wszystkich środków w czasie gwałtownych spadków.
W przypadku inwestowania pasywnego, Stop Loss jest wielkością pozycji, czyli jeśli np spółka zbankrutuje i jej kurs spadnie do zera, to poniesiemy stratę rzędu kilka % kapitału. W praktyce oznacza to, że kapitał dzielimy na niewielkie porcje, za które kupujemy poszczególne aktywa do portfela. Jest to część zarządzania kapitałem, o której często wspominam na kanale YouTube Wieczny Student rynków finansowych.
Przykładowo, jeśli nasz portfel składa się z 20 aktywów, to dzielimy kapitał na 20 części. Każda z części będzie stanowiła 5% wartości naszego kapitału i tę właśnie kwotę wystawiamy na ryzyko, inwestując w dany rynek. W tym przykładzie nasz Stop Loss będzie wynosił 5%.
W ramach zarządzania kapitałem, nasze 5% alokowane na dane aktywo możemy rozdzielić na kilka transakcji, korzystając ze strategii handlu poziomami. Dla inwestorów mniej zaawansowanych technicznie, dobrym rozwiązaniem będzie podział tej samej kwoty na mniejsze części, inwestując systematycznie w dany rynek metodą DCA, którą opisałem na blogu: DCA – strategia inwestycyjna dla początkujących inwestorów.
Zasada #4: Realizuj zyski stopniowo i pozostań w grze
Skuteczna strategia inwestycyjna to nie tylko umiejętność kupowania, ale przede wszystkim wiedza, kiedy sprzedawać. Take Profit to kluczowa zasada, która pozwala zabezpieczyć zyski, zanim rynek zawróci. Jeśli wartość aktywa wzrośnie o 100%, warto sprzedać połowę pozycji – w ten sposób odzyskujesz początkowy kapitał i jednocześnie utrzymujesz ekspozycję na dalszy wzrost. To strategia, która minimalizuje ryzyko, zapewnia stabilność i pozwala Ci czerpać korzyści z długoterminowych trendów.
Realizacja zysków nie musi jednak odbywać się jednorazowo. Możesz podzielić sprzedaż na kilka etapów, ustalając własne strefy realizacji lub trzymać pozycję tak długo, jak trwa trend. W tym przypadku kluczowe okażą się dwie strategie, które opisałem na blogu: Warsztat tradera – analiza poprzez OPS i OPD oraz Mierzenie korekt – wyznaczanie trendu i zajmowanie pozycji. Rynek daje wiele możliwości – to, jak je rozegrasz, zależy wyłącznie od Twojej strategii i wyobraźni!
Zasada #5: Cierpliwość to klucz – wielkie zyski wymagają czasu
Inwestowanie na giełdzie to maraton, nie sprint. Najwięksi wygrywają nie dzięki impulsywnym decyzjom, ale konsekwencji i strategii. Trzymaj się planu i inwestuj w aktywa z realnym potencjałem na przyszłość – bo giełda to właśnie inwestowanie w przyszłość.
Nie daj się zwieść chwilowym wahaniom rynku ani medialnym nagłówkom, które często mają jeden cel: wywołać emocje i zmusić Cię do pochopnej sprzedaży na dołku. Czas to Twój największy sprzymierzeniec – im dłużej pozostajesz na rynku, tym większe masz szanse na sukces.
Zakochaj się w procesie inwestowania. Buduj swój portfel jak strategię w ulubionej grze – z przemyślanym planem, cierpliwością i spokojem, który odróżnia zwycięzców od reszty.
Podsumowanie
Inwestowanie na giełdzie w 2025 roku to wyzwanie, które wymaga odpowiednich zasad i przemyślanej strategii. Jeśli będziesz trzymał się tych kilku kluczowych reguł – inwestuj tylko w najlepsze aktywa, stosuj Stop Loss i Take Profit, a przede wszystkim – bądź cierpliwy, sukces stanie się realny. Pamiętaj, że na giełdzie najwięcej zyskają Ci, którzy mają plan, potrafią kontrolować emocje i grają długoterminowo.
Ostatnio na kanale YouTube wpada coraz więcej treści. Zastanawiasz się jak zacząć inwestować na giełdzie? Jak zacząć inwestować małe pieniądze?
Nagrałem krótki materiał, który może odpowiedzieć Ci na te pytania. Film nazywa się: Jak zarabiać na giełdzie? #bitcoin #sp500 #dolar – skuteczna strategia dla początkujących.
Zachęcam do odwiedzenia kanału, każdy miłośnik rynków finansowych znajdzie tam coś dla siebie.
Pozdrawiam, Wieczny Student rynków finansowych
